الأشخاص المسجلون لدى هيئة السوق المالية السعودية
في ظل التطور الاقتصادي السريع الذي تشهده المملكة العربية السعودية تبرز أهمية السوق المالية كمحرك أساسي للنمو والاستثمار، حيث تعد السوق المالية السعودية من أكبر الأسواق المالية في العالم العربي، وتلعب دوراً حيوياً في دعم الاقتصاد المحلي وتعزيز الثقة في الأعمال المالية والاستثمارية، هذا وتعد مؤسسات السوق المالية في السعودية من أهم الجهات التي تدير وتنظم هذا القطاع الحيوي، وتقوم بمهام هامة تؤثر بشكل كبير على الاقتصاد الوطني، وتشمل هذه المؤسسات البنوك والشركات الاستثمارية وشركات الأوراق المالية والوسطاء الماليين وغيرها، وكلها تعمل بتنسيق وتعاون وثيق لتحقيق استقرار السوق وتنميته، ويعد من أهم العناصر التي حرصت الهيئة على بيانها وتوضيحها بالنسبة للمؤسسات المالية في المملكة هو كل ما يخص الأشخاص المسجلون، حيث أن أهمية وجود الأشخاص المسجلين لدى هيئة السوق المالية تكمن في توفير بيئة مالية آمنة وشفافة ومنظمة، كما يساهم تسجيل هذه الفئات في حماية حقوق المستثمرين والحفاظ على سلامة السوق، ويساهم في توافر الاحترافية والمعرفة المتخصصة للأشخاص المسجلين، ومن هذا المنطلق حرصنا في مكتب محمد بن عفيف للمحاماة في هذا المقال على ذكر كافة التفاصيل الهامة بخصوص الأشخاص المسجلون لدى هيئة السوق المالية السعودية، وفق ما بينته لائحة مؤسسات السوق الصادرة عن الهيئة.
الوظائف واجبة التسجيل لدى هيئة السوق المالية السعودية
تعد الوظائف الآتية وفقاً للائحة مؤسسات السوق من الوظائف التي يجب أداؤها من قبل أشخاص مسجلين لدى هيئة السوق المالية السعودية:
- الرئيس التنفيذي أو عضو مجلس الإدارة المنتدب.
- المدير المالي.
- عضو مجلس الإدارة أو الشريك.
- كبار التنفيذيين ومديري الإدارات ذوي العلاقة المباشرة بأعمال الأوراق المالية.
- مسؤول المطابقة والالتزام.
- مسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- موظفو تقديم خدمات أعمال الأوراق المالية للعملاء، بما في ذلك مندوبو المبيعات ومستشارو الاستثمار ومديرو المحافظ الاستثمارية للعملاء أو الصناديق الاستثمارية، ومتخصصو تمويل الشركات، وموظفو الوساطة، وفقاً للتعريفات التي تضعها الهيئة.
قد يهمك الاطلاع على: ما هو صندوق استثمار التمويل المباشر؟
والجدير بالذكر أنه لا يجوز لأي شخص عدا شخص مسجل أن يؤدي وظيفة واجبة التسجيل ما لم توافق الهيئة مسبقاً وبشكل كتابي على ذلك، كما يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية في جميع الأوقات شخص مسجل لكل من الوظائف الآتية:
- الرئيس التنفيذي أو عضو مجلس الإدارة المنتدب.
- المدير المالي.
- مسؤول المطابقة والالتزام.
- مسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
هذا ولا تتخذ الهيئة أي إجراءات ضد مؤسسة السوق المالية بسبب عدم الالتزام في جميع الأوقات بوجود شخص مسجل لكل من هذه الوظائف، إذا شعرت وظيفة واجبة التسجيل بشكل مؤقت، شرط أن تسعى مؤسسة السوق المالية إلى تعيين بديل مناسب، وأن تبلغ الهيئة بتكليف شخص مسجل آخر يتولى مسؤولية الوظيفة واجبة التسجيل بصفة مؤقتة، كما يجوز لأي شخص أن يؤدي أكثر من وظيفة واحدة واجبة التسجيل لحساب مؤسسة السوق المالية، إلا أنه:
يجب أن يكون الرئيس التنفيذي والمدير المالي ومسؤول المطابقة والالتزام أشخاصاً مختلفين ما لم توافق الهيئة على خلاف ذلك.
يجب أن لا يؤدي مسؤول المطابقة والالتزام وظيفة تشمل تقديم خدمات للعملاء.
كذلك يجوز لمؤسسة السوق المالية التي يقتصر نوع النشاط المرخص لها في ممارسته على إدارة الاستثمارات أو الترتيب أو تقديم المشورة تكليف جهات خارجية بأداء وظيفة المدير المالي أو وظيفة مسؤول المطابقة والالتزام أو وظيفة مسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب إذا توافرت الشروط الآتية:
- أن تكون الجهة الخارجية المكلفة بأداء وظيفة المدير المالي مكتب محاسبة قانونية مرخصاً له من الهيئة السعودية للمحاسبين القانونيين، وأن تعين أحد موظفيها مديراً مالياً لمؤسسة السوق المالية.
- أن تكون الجهة الخارجية المكلفة بوظيفة مسؤول المطابقة والالتزام أو وظيفة مسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب مؤسسة سوق مالية، أو مكتب محاسبة قانونية مرخصاً له من الهيئة السعودية للمحاسبين القانونيين، أو مكتب محاماة حاصلاً على ترخيص في ممارسة المهنة في المملكة، وأن تعين أحد موظفيها مسؤولاً للمطابقة والالتزام أو مسؤولاً للتبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمؤسسة السوق المالية.
- أن يجتاز الموظفون المعينون من الجهات الخارجية المكلفة أعلاه الاختبارات التأهيلية التي تطلبها الهيئة ما لم تعفهم من ذلك.
- استيفاء أي شروط أخرى تحددها الهيئة.
وأيضاً يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية بحد أدنى شخصان مسجلان في جميع الأوقات يؤدي أحدهما وظيفة الرئيس التنفيذي في حال كون نوع النشاط المرخص لها في ممارسته يقتصر على إدارة الاستثمارات أو الترتيب، وشخص مسجل واحد في جميع الأوقات يؤدي وظيفة الرئيس التنفيذي في حال كون نوع النشاط المرخص لها في ممارسته يقتصر على تقديم المشورة، في حال شغور أي من هذه الوظائف، وشريطة تكليف جهات خارجية بأداء بقية الوظائف الواجبة التسجيل، ويجب أن لا يقل عدد الأشخاص المسجلين لأداء وظيفة مدير المحافظ الاستثمارية للعملاء أو الصناديق الاستثمارية لدى مؤسسة السوق المالية المرخص لها في ممارسة أعمال إدارة الاستثمارات أو إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق عن شخصين اثنين في جميع الأوقات.
متطلبات التسجيل لأداء الوظائف الواجبة التسجيل في هيئة السوق المالية
أوضحت لائحة مؤسسات السوق المتطلبات الآتية لطلب التسجيل لأداء الوظائف الواجبة التسجيل في هيئة السوق المالية السعودية:
- يجب على مؤسسة السوق المالية عدم تقديم طلب تسجيل شخص لأداء وظيفة واجبة التسجيل دون موافقة الشخص المعني.
- يجب تقديم طلب التسجيل وفقاً للنموذج الذي تحدده الهيئة.
- يخضع مقدم طلب التسجيل لهذه اللائحة ابتداء من تاريخ تقديم الطلب.
- يجب أن يجتاز مقدم طلب التسجيل الاختبارات التأهيلية التي تطلبها الهيئة ما لم تعفه من ذلك.
- تضع الهيئة متطلبات الاختبار للوظائف واجبة التسجيل والإرشادات العامة المتعلقة بالمؤهلات المقبولة، وشروط الإعفاء من الاختبارات المطلوبة.
- يجب على مؤسسة السوق المالية تسديد المقابل المالي الذي تحدده الهيئة.
إجراءات دراسة طلب التسجيل لأداء وظائف واجبة التسجيل في هيئة السوق المالية
يجوز لهيئة السوق المالية السعودية بموجب لائحة مؤسسات السوق عند دراسة طلب التسجيل اتخاذ أي من الإجراءات الآتية:
- إجراء أي استقصاءات تراها مناسبة.
- طلب حضور مؤسسة السوق المالية أو مقدم طلب التسجيل أمام الهيئة للإجابة على عن أسئلة وشرح أي مسألة ترى أن لها علاقة بالطلب.
- طلب تقديم معلومات إضافية.
- التأكد من صحة أي معلومات مقدمة من مقدم الطلب.
هذا وتسعى الهيئة إلى دراسة طلب التسجيل خلال ثلاثين يوماً من تسلمها لجميع المعلومات والمستندات التي تراها ضرورية، كما يجوز للهيئة بعد دراسة طلب التسجيل اتخاذ أي من الإجراءات الآتية:
- الموافقة على طلب التسجيل.
- الموافقة على الطلب بالشروط والقيود التي تراها مناسبة.
- تأجيل اتخاذ القرار فترة زمنية حسبما تراه ضرورياً لإجراء مزيد من الدراسة والتحقق أو إتاحة تقديم معلومات إضافية.
- رفض طلب التسجيل مع بيان الأسباب.
كما إذا قررت الهيئة تسجيل مقدم طلب التسجيل، تضيف اسمه إلى سجل الأشخاص المسجلين الذي تعده الهيئة لهذا الغرض وتقوم بإبلاغ مؤسسة السوق المالية بذلك، وإذا قررت الهيئة رفض الطلب، تقوم بإبلاغ مقدم طلب التسجيل ومؤسسة السوق المالية المسماة في الطلب كتابياً.
ولا يجوز لمقدم الطلب أداء الوظيفة واجبة التسجيل إلا بعد تسجيله لدى الهيئة، ويجب على مؤسسة السوق المالية الحصول على موافقة الهيئة قبل تغيير المسمى الوظيفي للشخص المسجل، وكذلك لمقدم طلب التسجيل أو مؤسسة السوق المالية المسماة في الطلب التظلم إلى اللجنة بشأن أي قرار أو إجراء تتخذه الهيئة وفقاً لكل ما سبق بيانه.
قد يهمك الاطلاع على: تعليمات فتح الحسابات الاستثمارية للشركات
مسؤوليات الأشخاص المسجلون لدى هيئة السوق المالية السعودية
يلتزم الشخص المسجل لدى هيئة السوق المالية السعودية وفق لائحة مؤسسات السوق بالمبادئ الآتية:
- النزاهة، وذلك بممارسة الأعمال بنزاهة.
- المهارة والعناية والحرص، وذلك بممارسة الأعمال بمهارة وعناية وحرص.
- فعالية الإدارة والرقابة، وذلك باتخاذ جميع الوسائل المعقولة لتنظيم شؤونها بمسؤولية وفعالية واعتماد سياسات ونظم ملائمة لإدارة المخاطر.
- السلوك الملائم في السوق، وذلك بالالتزام بمعايير سلوك ملائمة في السوق.
- الكفاية المالية، وذلك بالاحتفاظ بموارد مالية كافية بحسب القواعد التي تحددها الهيئة.
- حماية أصول العملاء، وذلك بترتيب الحماية الكافية لأصول عملائها.
- مراعاة مصالح العملاء، وذلك بمعاملتهم بإنصاف وعدل، ومراعاة مصالحهم.
- معالجة تعارض المصالح، وذلك بالتعامل مع حالات تعارض المصالح بينها وبين عملائها أو بين عميل وعميل آخر بإنصاف.
- الملاءمة للعملاء، وذلك ببذل الحرص للتأكد من مدى الملاءمة في المشورة والإدارة لأي عميل تقدم له تلك الخدمات.
- التواصل مع العملاء، وذلك بتزويدهم بالمعلومات بصورة واضحة وعادلة وغير مضللة.
ويشترط أن يكون الشخص المسجل مقيماً في المملكة ما لم تستثنه الهيئة من ذلك.
ضوابط إلغاء تسجيل الأشخاص المسجلون لدى هيئة السوق المالية السعودية
أفادت لائحة مؤسسات السوق بأنه في حالة إلغاء تسجيل شخص مسجل، يجب على مؤسسة السوق المالية التأكد من توقف ذلك الشخص فوراً عن أداء أي وظيفة واجبة التسجيل، ويجب على مؤسسة السوق المالية أن تقوم خلال سبعة أيام من تاريخ توقف الشخص المسجل عن أداء وظيفة واجبة التسجيل أو تركه للخدمة أو انتهاء علاقتها به، بإبلاغ الهيئة بذلك باستخدام النموذج المحدد ويتم تعليق التسجيل فور تسلم الإشعار، ويظل التعليق ساري المفعول إلى أن تقرر الهيئة أياً من الآتي:
- الموافقة على إلغاء التسجيل.
- الموافقة على عمل الشخص لدى مؤسسة سوق مالية بوظيفة مماثلة.
- شطب الشخص من سجل الأشخاص المسجلين.
كما يحق للشخص المسجل الذي تشطب الهيئة اسمه من السجل التظلم إلى اللجنة، ويبقى الشخص المسجل خاضعاً لسلطة الهيئة مدة سنتين من تاريخ إلغاء تسجيله فيما يتعلق بأي تصرف أو إغفال حصل قبل إلغاء تسجيله، وفي حال فتح تحقيق أو اتخاذ أي إجراءات خلال هذه الفترة، يبقى الشخص المسجل خاضعاً لسلطة الهيئة حتى انتهاء التحقيق أو الإجراءات، وللهيئة إلغاء تسجيل أي شخص مسجل بموجب أحكام لائحة مؤسسات السوق المالية إذا خالف أياً من أحكام النظام أو لوائحه التنفيذية.
قد يهمك الاطلاع على: القواعد المنظمة للاستثمار الأجنبي في الأوراق المالية
لماذا يمكنك الاعتماد علينا؟
يعتبر مكتب محمد بن عفيف للمحاماة من أشهر مكاتب المحاماة في السعودية، يضم نخبة من المحامين والمستشارين القانونيين يتمتعون بخبرات واسعة في تقديم الخدمات القانونية المتعلقة بأسواق رأس المال والأسهم، يمكن لـ محامي أسواق رأس المال لدينا تقديم مجموعة متكاملة من الخدمات القانونية لتلبية احتياجات عملائنا، بما في ذلك تقديم حلول للشركات المدرجة في البورصة مع خطط للاكتتاب العام، وتقديم الدعم القانوني للأشخاص المسجلون لدى هيئة السوق المالية السعودية.
لحجز موعد أو طلب استشارة قانونية يسعدنا تواصلكم معنا وسوف يتواصل معكم محامي متخصص للرد على كافة الاستفسارات.
